インデックス ファンドを検討中
FI planningの皆様、あけましておめでとうございます。わかったようなわからないようなFiscal cliffも一件落着したようだし（？）、今年もよろしくお願いします。
さて、この前からFI planningではインデックスファンドが話題になって、通りすがりさんが親切にもFidelityにもインデックスファンドがあることを教えてくれた。Fidelity, active系fund（ファンドマネージャーが投資する）ばっかりだと思っていたのだが、いつの間に！ しかもついこの前2013年からFidelityはインデックスファンドの投資最低金額を下げたのである。「$10000から」だったのが、お手頃に$2500からである。くわしくは通りすがりさんの記事、
US Total Sotck Fund/ETF
をどうぞ。
インデックスファンドとは何ぞやというかたは、Nobuさんの記事、
Index Fundの仕組み
をどうぞ。ちなみに私はactive系ばっかり投資していたので、index fundが謎である（笑）。Nobuさんの記事によると、「Index Fundは指標となるIndexと同じ値動きになるように投資するFund」である。必ずしもIndexと同じ株を持っているわけではない。それをどうやって同じ値動きにするかはコンピューターが計算するらしい。そしてそのコンピューターがどうやって計算しているかは
なぞ！
コンピューターが計算しているとはいえ、そのコンピューターに「こう計算しろ」って言ったのは人間のはずだから、どっかに計算式があるに違いない。調べてもいいけど、頭がこんがらがりそうである。だが、基本「わからんことには投資しない」という主義だから、矛盾しているのだが。。。。どうしたものか。Active fundだったら、「Fund managerの決断を全面的に信頼する」というのがあるのだが。。。
矛盾をほっといて、投資するにはお手頃の最低価格$2500の
Spartan Total Market Index Fund - Investor Class (FSTMX)
を調べてみた。Total market index fundと言っておきながら、Asset classはLarge Blendである。。。。どういうこっちゃ。Prospectus(目論見書）をダウンロードして読んでみたら、Fund managerはいるらしい。。。。。そうか、インデックスファンドでも一応Fund managerはいるのか。そのFund managerの仕事とは一体？
Google financeのFSTMXのウェブサイトによると、現時点でのTop 10は
Apple Inc (AAPL) 3.43%
Exxon Mobil Corporation (XOM) 2.54%
General Electric Co (GE) 1.39%
Chevron Corp (CVX) 1.30%
International Business Machines Corp (IBM) 1.28%
Microsoft Corporation (MSFT) 1.25%
AT&T Inc (T) 1.23%
Procter & Gamble Co (PG) 1.20%
Johnson & Johnson (JNJ) 1.20%
Pfizer Inc (PFE) 1.17%
である。もっとくわしく見たいひとはFSTMXのウェブサイトで毎月何を持っているかの表があるので、それをダウンロードしてください。
ということで、雰囲気的には私が持っている
Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX)
とあまり変わらないのであった。（ちなみにFBGRXはAsset classはLarge Growthである。。。）
Expense Ratio（手数料）はFBGRXが0.9%, FSTMXが0.1%である。。。。
今持っている403bのfundをFSTMXに変換しようとして、403bを開けてみたら、なんと
Spartan Total Market Index Fund - Fidelity Advantage Class (FSTVX)
しかなかった。最低投資金額$10,000である！ あらーーー！
それとTarget fundからIndex fundにしたら、ほっとくことが出来ないから、index fundを使ったFreedom fundはFidelityにはないのかと思って調べてみたけど、なかった。ちっ。
今日の教訓 続検討！
過去のブログ
・401kの選択肢がイマイチ
さて、この前からFI planningではインデックスファンドが話題になって、通りすがりさんが親切にもFidelityにもインデックスファンドがあることを教えてくれた。Fidelity, active系fund（ファンドマネージャーが投資する）ばっかりだと思っていたのだが、いつの間に！ しかもついこの前2013年からFidelityはインデックスファンドの投資最低金額を下げたのである。「$10000から」だったのが、お手頃に$2500からである。くわしくは通りすがりさんの記事、
US Total Sotck Fund/ETF
をどうぞ。
インデックスファンドとは何ぞやというかたは、Nobuさんの記事、
Index Fundの仕組み
をどうぞ。ちなみに私はactive系ばっかり投資していたので、index fundが謎である（笑）。Nobuさんの記事によると、「Index Fundは指標となるIndexと同じ値動きになるように投資するFund」である。必ずしもIndexと同じ株を持っているわけではない。それをどうやって同じ値動きにするかはコンピューターが計算するらしい。そしてそのコンピューターがどうやって計算しているかは
なぞ！
コンピューターが計算しているとはいえ、そのコンピューターに「こう計算しろ」って言ったのは人間のはずだから、どっかに計算式があるに違いない。調べてもいいけど、頭がこんがらがりそうである。だが、基本「わからんことには投資しない」という主義だから、矛盾しているのだが。。。。どうしたものか。Active fundだったら、「Fund managerの決断を全面的に信頼する」というのがあるのだが。。。
矛盾をほっといて、投資するにはお手頃の最低価格$2500の
Spartan Total Market Index Fund - Investor Class (FSTMX)
を調べてみた。Total market index fundと言っておきながら、Asset classはLarge Blendである。。。。どういうこっちゃ。Prospectus(目論見書）をダウンロードして読んでみたら、Fund managerはいるらしい。。。。。そうか、インデックスファンドでも一応Fund managerはいるのか。そのFund managerの仕事とは一体？
Google financeのFSTMXのウェブサイトによると、現時点でのTop 10は
Apple Inc (AAPL) 3.43%
Exxon Mobil Corporation (XOM) 2.54%
General Electric Co (GE) 1.39%
Chevron Corp (CVX) 1.30%
International Business Machines Corp (IBM) 1.28%
Microsoft Corporation (MSFT) 1.25%
AT&T Inc (T) 1.23%
Procter & Gamble Co (PG) 1.20%
Johnson & Johnson (JNJ) 1.20%
Pfizer Inc (PFE) 1.17%
である。もっとくわしく見たいひとはFSTMXのウェブサイトで毎月何を持っているかの表があるので、それをダウンロードしてください。
ということで、雰囲気的には私が持っている
Fidelity Blue Chip Growth Fund (FBGRX)
とあまり変わらないのであった。（ちなみにFBGRXはAsset classはLarge Growthである。。。）
Expense Ratio（手数料）はFBGRXが0.9%, FSTMXが0.1%である。。。。
今持っている403bのfundをFSTMXに変換しようとして、403bを開けてみたら、なんと
Spartan Total Market Index Fund - Fidelity Advantage Class (FSTVX)
しかなかった。最低投資金額$10,000である！ あらーーー！
それとTarget fundからIndex fundにしたら、ほっとくことが出来ないから、index fundを使ったFreedom fundはFidelityにはないのかと思って調べてみたけど、なかった。ちっ。
今日の教訓 続検討！
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